价值典范⑮│转型升级！平安银行财务企划赋能全行数字化经营-全球热点

随着智慧财务应用的逐步深入和迭代优化

银行财务已成为

【资料图】

全行数字化转型的连接器和催化剂

平安银行财务企划在全行数字化转型的进程中

同样扛起了一面大旗

平安银行副行长兼首席财务官项有志

曾在采访中提过：

“财务企划是整个银行数字化转型中

类似PMO一样的角色”

在践行数字化经营理念的过程中

财务企划已做出了不少成果

并带动全行数字化经营发展

大大提高了经营效率

称得上是平安银行中新价值文化的践行典范

价值典范第15期

跟着行行子一起来看看

财务企划是如何实现数字化经营？

又是如何带动全行数字化进程？

财务数字化转型持续发力

高效赋能全行数字化经营

以客户为中心、赋能业务、降本增效，是数字化经营的核心。财务企划以此为目标稳步推进我行数字化转型。在数据标准化、流程规范化、系统平台化的基础上，强化新技术的应用，深挖客户行为、市场趋势、前线销售等数据价值。搭建“量、价、险”评价模型，快速定位经营能力短板、促进分行综合经营能力和意识提升；进一步完善客户综合收益及客户经营能力评价模型，强化分行客户经营，做大客户钱包份额；深入推动“一表一会”机制落地，以数经营、以制促行，全面驱动业务经营持续、健康发展。

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智慧经分平台及赢家APP

支持实时检视洞察业务

推动经营管理

平安银行打造了智慧经分平台及赢家APP，通过梳理覆盖收入、规模等多个领域的经营指标信息库，在模式、技术、应用层面都进行了创新，有效支持业务的实时分析与洞察，推动经营。

以经营数据为基础，智慧经分平台已经实现指标智能化分析，全自动出具“总分团队”各层次的经验分析场景与报表，减少PPT报告制作的人力；模式上，打破数据隔离，借助管理驾驶舱对经营单位进行全方位、立体化的联动分析，实现业绩分析与追踪线上化；技术上，搭建智能模型，智能抓取底层业绩数据，准确“捕捉”当前和未来关注点及风险点，实现智能预警和提示，引导业务探源；应用上，智慧经营平台PC端、赢家APP端同步上线，实时追踪业绩情况、定位关键问题、推动问题解决。

在经营分析方面，“赢家”APP 周点击量超 40 万次、月活率达 91%，实现从董事长到客户经理的数据贯通和“千人千面”的经营分析场景，并通过商机推送、展业支持等功能，有效驱动业务团队产能提升。

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预算预测系统

助力提升管理效能

2021年至2022年间，平安银行预算预测通过创建高度自动化、高频高效数据监控、多系统融合及智能的一体化平台，打通了战略、预算、绩效、预测，为战略落地提供坚实保障。

系统自动化生产基础实际数及报表，日处理数据量27万 条并保持较高的算力，极大释放了人力；

系统实现了当期预测的实际数、预测数、预实监测数据T 1日产出，让平安银行成为商业银行中首家按日高频高效进行预实监测的银行，高时效性的数据洞察为预测纠偏、事中决策及推动经营目标达成提供了有力支持；

预算预测与智慧财务平台融合，上游与管会、总账系统对接，下游可与经分、赢家、管会、业务系统相通，口径统一、数据统一，通过系统化、流程化和规范化的融合平台快速同步战略思路，发挥计划预算管理的价值；

通过一体化的收发、编制、监测平台，以及综合应用人工智能算法等多种预测方法，加速了预算预测时效、提升了预算预测准确性。

此外，为深化数字化经营，践行集团“三预、三先”管理要求，2020年初平安银行启动KPI业绩地图的开发，并于当年9月在智慧经营平台上线“分行KPI预测”场景，且持续进行迭代更新。该模块创新运用人机交互模式，实现实时动态精确预测，可支持分行预测KPI得分及对应的考核系数，预知分行在全行内/战区内的动态排名以及与其他银行的差距，智能诊断落后指标及缺口，提示分行补短板，为分行财务驱动经营提供了智能化管理工具。

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管理会计系统

打造“一张表”报表体系

赋能业务经营

平安银行管理会计系统持续升级迭代，以数据统一应用为突破口，为数字化经营管理和绩效考核的场景落地提供有效支撑。

对公指标体系在管会系统落地，实现明细指标和核心指标日、周、月的核算，并应用到条线经营分析及分行KPI考核。同时，通过推动数据及指标口径的统一，落地涵盖全行、对公、零售、资金同业等报表数据“一张表”体系。

通过“一张表”做到数据高度统一，各层级用同一套经营指标沟通工作，数据贯通业务到财务，不再多口径、多方报送。如，对公一张表统一交易银行部、公司银行部、投行事业部、综拓事业部的考核口径及数据，并已深入应用业务经营。

同时，每月“一张表”体系的落地促进了报表时效提升，实现了最快M 5推送快表数据，每月零售及对公营收数据抢先发布，及时向管理决策层呈现最新的经营管理数据，实现敏捷管理。除了数据先行，“一张表”的快也不止在数据，数据定稿时，相关团队同时需要根据专业的经验对数据进行客观的业绩点评，通过管理动作简化了经营分析的链条。

智慧财务工程夯实基础

驱动财务工作价值转型

众所周知，银行的数据流程系统非常庞大复杂，在传统时期更多是依靠人工来处理，形成了很多冗余数据。为了把业务场景、业务流程、技术数据全面打通，平安银行自2018年启动了“智慧财务工程”，这是财务数字化转型的开端，也为后续实现业财融合打下了坚实的基础。

“智慧财务工程”以“工”字型方法论作为基础，不断夯实数据基础，逐步构建出“财务运营一体化、财税报告一体化、业务财务一体化”的智慧财务管理应用体系，促进财务工作向价值驱动转型。

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费用管理水平敏捷高效：

为提高费用精细化管理、资源配置、降本增效、助力转型价值创造型财务，财智通系统按照一键报账、共享中心前置和“业财”高度集成等先进理念进行建设。

针对报销工作：

财智通革新业务流程，缩短处理环节，从报销单提交到入账，电子档案留存，实现全流程线上化。目前已覆盖全行3万6千多用户，2022年处理单据量超90万笔，实现立项时长缩短72%、报销流程耗时压缩65%（平均单笔19个小时）。

针对会计审核和会计核算工作：

通过前置过滤、风险分级实现单据审批的路径分流。并利用规则引擎自动审核单据的合理性与风险度，实现100%的自动化审核，驱动单据审核及会计凭证生成的自动化，实现了税款的智能抵扣，保障入账时效和核算效率。

针对采购工作：

E采商城系统通过不断扩充采购品类、优化页面手工操作流程、提升用户体验、持续增加统一结算供应商，已实现零星和行政用品一键下单，统一结算，采财一体，全过程线上留痕，阳光透明，不仅极大解放了行政采购手工工作，也让采购管理便捷高效。

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年报编制速度稳步提升：

平安银行持续升级智慧披露系统，强化科技赋能，通过对系统功能、数据与内设模型、勾稽校验以及数据质控等多个方面进行更深层次地探源，不断优化完善，多管齐下，进一步提高年报编制工作的时效性和自动化程度。自2018年底开始启动年报加速核心项目至今，年报发布时间大幅加速，开创银行业内之先河：

2019年年报于2020年2月14日发布；2020年年报于2021年2月2日发布，持续保持银行业第一家发布年报的记录，完成了银行业和审计业普遍认为的“不可能完成的任务”。同时，平安银行已超10年保持在深交所的信息披露评级为A的水平，获得股东、分析师、媒体的高度关注及赞赏。

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业财税一体化自动处理：

平安银行税务管理的数字化转型是围绕“税务前置业务”的理念，开展系统升级改造，此外，还同步推进统一的涉税规范制度化、制度流程化和流程系统化，依托“事前-中-后”机制等管理手段合力实现。

事前前置参与业务模式评审提供税务处理意见，事中有机结合税收政策要求与业务流程，事后分析纳税申报和税负数据并定期组织全行税务自查，防控风险、总结问题。最终推动实现业财税一体化、自动化，大幅提升全行纳税申报效率，减少业务、运营及财税人员手工操作，避免涉税风险。

平安银行财务企划

既有坚定数字化转型升级道路的信念

也有踏实肯干的执行力

一步步将数字化应用到各项业务中去

创新了业务模式、提高运营效率、提升客户体验

推动平安银行全面数字化经营的进程

未来，平安银行将会

持续利用科技成果

不断优化创新金融产品、经营模式和业务流程

为银行业数字化转型升级持续赋能

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